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Eu vou escrever sua política de conformidade AML KYC para MSBs
Registro de MSB e Conformidade AML Reino Unido, EUA e Canadá
Sou Regina Almo, Técnica em Contabilidade Certificada. Especializo-me em registro de MSB, programas de conformidade AML e registros regulatórios financeiros para startups de fintech e negócios de paga...
Sobre este Serviço
Registrado como um MSB, mas ainda não possui um programa de AML por escrito? Essa é a parte que os reguladores realmente verificam e a parte que a maioria das empresas erra.
Sou Técnico em Contabilidade Certificado com experiência direta na elaboração de programas de conformidade AML/CTF para startups de fintech, negócios de criptomoedas e empresas de pagamento transfronteiriço no Reino Unido, EUA e Canadá.
O que está incluído no pacote Padrão: documento de política AML/CTF avaliação de risco cobrindo clientes, produtos e geografia procedimentos de onboarding KYC e checklist de due diligence orientação para envio de SAR/CTR fluxo de escalonamento interno responsabilidades do responsável pela conformidade
Tudo é personalizado para o seu negócio real, não um modelo com seu nome trocado. Uma empresa de remessas que atende a África Ocidental tem um perfil de risco diferente de uma mesa de OTC de criptomoedas que atende clientes de varejo na Europa. Eu escrevo de acordo.
A HMRC multou um bureau de câmbio de uma pessoa em £30.000 em 2024 por falhas em AML. A FinCEN não tem limite mínimo de tamanho para fiscalização.
Precisa de registro e uma política de conformidade? Me envie uma mensagem para um pacote completo.
Faça seu pedido agora e obtenha uma política que realmente funcione.
Tipo de Documento:
Documentação
•
Documentos regulatórios
Setor:
Negócios e finanças
Idioma:
Inglês
Preferência de estilo de entrega
Informe o freelancer sobre suas preferências ou preocupações em relação ao uso de ferramentas de IA na conclusão e/ou entrega de seu pedido.
Perguntas frequentes
Tradução automática
Quais jurisdições você cobre?
Eu escrevo políticas AML/CTF para FinCEN (EUA), HMRC (Reino Unido) e FINTRAC (Canadá). Se você opera em várias jurisdições, o pacote Premium cobre duas. Para AML na UE sob AMLD6, envie uma mensagem para um orçamento personalizado.
Qual a diferença entre uma política de AML e um programa de AML?
Uma política é o documento escrito que declara suas regras e princípios. Um programa de AML é toda a estrutura operacional, incluindo políticas, avaliação de risco, procedimentos KYC, registros de treinamento de funcionários, plano de auditoria interna e nomeação do responsável pela conformidade. Os reguladores exigem o programa, não apenas a política.
Você pode escrever isso para um negócio de criptomoedas/blockchain?
Sim. Negócios de criptomoedas têm requisitos específicos de AML, incluindo monitoramento de transações na blockchain, procedimentos de verificação de carteiras e due diligence aprimorada para contrapartes de alto risco. Eu considero esses aspectos na avaliação de risco e nas seções de KYC.
Meu banco aceitará esse documento?
A maioria dos bancos que atendem MSBs no Reino Unido e nos EUA quer ver uma política de AML por escrito durante a onboarding. Um programa de conformidade elaborado profissionalmente aumenta significativamente suas chances de obter e manter uma conta bancária empresarial. Não posso garantir aprovação bancária, mas já vi isso ser o fator decisivo.
Você personaliza a política para o meu negócio específico ou é um modelo?
É personalizado. Antes de começar a escrever, vou perguntar sobre seus serviços, tipos de clientes, volumes de transações e exposição geográfica. Uma empresa de remessas que atende à África Oriental tem um perfil de risco diferente de uma mesa de OTC de criptomoedas que atende clientes de varejo na Europa.
E se meu regulador solicitar atualizações após eu receber a política?
Todos os pacotes incluem revisões para qualquer feedback regulatório que você receber dentro de 60 dias após a entrega. Se a HMRC ou a FinCEN pedirem para atualizar seções específicas, farei essas mudanças.
A política inclui os limites de monitoramento de transações?
O pacote Padrão inclui limites padrão alinhados às orientações regulatórias. O pacote Premium inclui limites personalizados com base no volume de transações e no perfil de risco do cliente, que é o que os examinadores realmente querem ver.
É necessário um responsável pela conformidade e posso ser eu mesmo?
Sim, você pode se nomear responsável pela conformidade. Para pequenas empresas, isso é comum. O programa de AML incluirá a descrição do cargo e as responsabilidades do responsável, que você assina como parte do programa.
Qual o tamanho do documento da política?
Normalmente entre 20 e 35 páginas para o pacote Padrão, dependendo da complexidade do seu negócio. A avaliação de risco acrescenta mais 10 a 15 páginas. Parece um documento de trabalho, não uma submissão regulatória que sua equipe deve conseguir seguir.
Você fornece materiais de treinamento também?
Materiais de treinamento de AML para funcionários estão disponíveis como extra no serviço. Envie uma mensagem e farei uma cotação separada, geralmente entre US$75 e US$100 por um guia básico de treinamento que sua equipe pode seguir.
