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Eu vou registrar seu MSB na HMRC para conformidade com AML no Reino Unido
Registro de MSB e Conformidade AML Reino Unido, EUA e Canadá
Sou Regina Almo, Técnica em Contabilidade Certificada. Especializo-me em registro de MSB, programas de conformidade AML e registros regulatórios financeiros para startups de fintech e negócios de paga...
Sobre este Serviço
Operando um negócio de transferência de dinheiro, câmbio ou cripto no Reino Unido? A HMRC exige o registro de MSB sob as Regulamentações de Lavagem de Dinheiro de 2017 antes de você começar, não depois.
Sou um Técnico Contábil Certificado especializado em conformidade financeira no Reino Unido para startups de fintech e negócios de pagamento. Já passei pelo processo de registro na HMRC e sei o que eles procuram.
O que eu faço:
- Confirmação da sua categoria de MSB sob a MLR 2017
- Preparar e enviar sua solicitação de supervisão na HMRC
- Redigir sua política de AML/CTF (Padrão e Premium)
- Avaliação completa de risco cobrindo clientes, geografia e serviços (Premium)
A HMRC pode aplicar multas de até 5 milhões de libras por falhas em AML. Eles estão ativos na fiscalização do setor de pagamentos desde 2023. Pequenas operações não estão isentas.
Negócio de cripto? Você também pode precisar de registro na FCA. Eu aviso se isso se aplicar.
Também operando na UE ou Canadá? Me envie uma mensagem primeiro, que eu te digo exatamente o que você precisa em cada jurisdição.
Pare de adiar. Faça seu pedido agora e fique devidamente registrado.
Tipo de negócio:
LLC
•
C-corp
Tipo de serviço:
Licenciamento e autorizações iniciais
País de Destino:
Global
•
Reino Unido
•
Estados Unidos
Os Serviços de formação e registro comercial não passam por triagem
A Fiverr não faz triagem de freelancers que oferecem serviços de formação e registro de empresas. Recomendamos analisar minuciosamente os perfis de freelancers, fazer perguntas e confirmar suas qualificações para garantir que eles atendam aos seus requisitos. Freelancers marcados como "Pro" passaram por um processo de verificação para aumentar a confiança. Saiba mais aqui.
Perguntas frequentes
Tradução automática
Quem regula os MSBs no Reino Unido para fins de AML?
A HMRC supervisiona a maioria dos negócios de serviços financeiros sob as Regulamentações de Lavagem de Dinheiro de 2017 — isso inclui câmbio de moeda, transmissão de dinheiro, troca de cheques e certos serviços de pagamento. A FCA supervisiona separadamente instituições de pagamento e instituições de dinheiro eletrônico.
Quais negócios contam como MSBs sob a lei do Reino Unido?
Câmbio de moeda, transmissão de dinheiro, troca de cheques, emissão ou resgate de cheques de viagem ou ordens de pagamento, e operação de bureau de câmbio estão sob a supervisão de MSB da HMRC. Atividades com criptoativos podem precisar de registro separado na FCA.
O registro de MSB na HMRC é o mesmo que autorização na FCA?
Não. A supervisão de MSB pela HMRC é uma exigência de AML. A autorização na FCA é necessária se você oferecer serviços de pagamento regulados ou emitir dinheiro eletrônico. Você pode precisar de ambos, dependendo do seu modelo de negócio.
Qual a penalidade por operar sem registro na HMRC como MSB?
A HMRC pode aplicar multas civis de até 5 milhões de libras por falhas em AML e pode processar criminalmente por operar um MSB não registrado. Eles também publicam avisos de fiscalização, o que prejudica relacionamentos bancários.
Eu preciso de um responsável pela conformidade?
Sim. As regulamentações de AML do Reino Unido exigem que você nomeie um responsável responsável por receber relatórios internos de atividades suspeitas e registrar Relatórios de Atividades Suspeitas (SARs) na National Crime Agency.
Qual é a taxa de registro na HMRC?
A HMRC cobra uma taxa de registro baseada no tamanho do seu negócio e no número de locais. A taxa padrão atual é de 300 libras para o primeiro local e varia para locais adicionais. Minha taxa de serviço é separada da cobrança do governo.
Quanto tempo a HMRC leva para processar o registro?
A HMRC normalmente processa pedidos de MSB em até 45 dias corridos, embora casos complexos ou pedidos de esclarecimento possam estender esse prazo. Você pode operar durante o processamento se tiver solicitado antes da sua data de início.
Uma empresa estrangeira pode se registrar como MSB no Reino Unido?
Sim, se você tiver operações ou clientes no Reino Unido. Você precisará de uma presença no Reino Unido (não necessariamente um escritório físico) e de um responsável nomeado no Reino Unido. Vou confirmar os requisitos para sua configuração específica.
Você cobre a avaliação de risco de AML para negócios de cripto?
Sim, no pacote Premium. Avaliações de risco específicas para cripto cobrem exposição peer-to-peer, custódia de carteiras, risco geográfico e requisitos de monitoramento de transações sob as orientações atuais de criptoativos da HMRC.
E se meu negócio também vender para a UE após o Brexit?
Então, você pode precisar de um registro separado na UE, o MSB do Canadá via FINTRAC é popular para isso, pois cobre remessas internacionais de uma jurisdição compatível com FATF, sem requisito de capital. Posso aconselhar sobre a estrutura mais eficiente para seus mercados específicos.
